加国反洗钱机构加强监督非法地产交易

 

 

 

 

 

据《环球邮报》报道，由于警惕意识提高，而重点盲区依然存在，加国反洗钱机构正收到越来越多涉及温哥华房地产的可疑交易报告。

 

联邦反洗钱机构 ——加拿大金融交和报告分析中心（The Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada，简称Fintrac）主任Gérald Cossette 9月21日接受采访时称，对房地产专业人士大幅强化培训的举措正在显现成效。

 

在最近一个财政年度，一向很少向FinTRAC进行报告的加国房地产行业报告的可疑交易数量增加了180%。但即便如此，Cossette仍表示FinTRAC没有足够信息了解洗钱交易模式，并且在相关房产出售时实际处理交易资金的地产经纪和银行所提供的信息仍然很少。

 

在Cossette发表上述言论的同时，炙手可热的温哥华和多伦多房市正导致越来越多人怀疑有大量外国资金流入加国房地产市场。近年来，已经有多份报告强调指出加国用于侦查可疑交易活动的宽泛机制存在缺陷。但是，房地产市场一直被认为是尤其容易出现洗钱活动之领域，因为诸如律师和魁省公证员等一些涉及房地产交易的人士无需像其他专业人士一样报告可疑交易活动。

 

Cossette称，相关资金是通过房贷经纪，银行或其他中介进行交易的，虽然FinTRAC可以要求地产经纪提交可疑交易报告，但从长远来看，该机构认为除非其也能够对其他中介提出同样的要求，否则根本不可能了解全面情况。

 

Cossette同时称，FinTRAC仍在设法了解多伦多房地产市场的非法地产交易情况。

 

Cossette是在来自全世界一些最著名反洗钱机构的四位主任举行的罕见聚会上发表此番讲话，此次聚会在蒙特利尔举行，主办方是美国公认反洗钱师协会(Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists)，美国反洗钱机构金融犯罪执法网(Financial Crimes Enforcement Network，简称FinCEN)的代理主任Jamal El-Hindi也是与会者之一。

 

FinCEN已经开始尝试对有众多迹象显示有可疑房地产交易的特定地区的房地产领域进行深入分析。El-Hindi称现在就下结论还为时过早，但初步数据已经传递出很有希望的信号，因为这些数据证实了FinCEN对美国房地产市场的一些担忧并非杞人忧天。

 

法国反洗钱机构TRACFIN的主任Bruno Dalles和瑞士反洗钱机构洗钱举报办公室(MROS)的主任Stiliano Ordolli也都强调称，诸多行业的机构都需要了解他们所搜集数据的重要性，并且应该更加积极地与监管机构和执法部门分享更多相关数据。

 

2013年，一份提交加拿大参议院的报告曾指出，当前缺乏明确且令人信服的证据能够证明加国的相关机制可以通过成功的起诉发现和阻止洗钱及恐怖主义融资行为。与此同时，旨在设定全球标准的政府间机构金融行动特别工作组(FATF)也对房地产行业递交的可疑交易报告数量太少表示担忧。

 

去年，FinTRA共收到近2500万份可疑交易报告，但其中大部分都是因为交易超过报告门槛而递交的例行报告，比如国际汇款超过$1万元。在这些可疑交易报告中约有12.6万宗报告可以让外界了解更多详情。但是据FATF称，近三年来，在递交FinTRAC的可疑交易报告中只有9,556宗涉及房地产交易，占比仅为3.8%。

 

虽然FinTRAC已经开始瞄准卑诗省的房地产行业和公证部门，并鼓励相关人士更加积极地报告可疑交易，但该机构无权要求对方提供具体的信息。

 

Cossette称，房地产行业并没有提供大量交易信息，或是一些具有统计意义，从而有助于FinTRAC了解洗钱交易模式的交易信息，