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联合按揭基金遭安省省警调查
Syndicated mortgage fund faces OPP probe

 
 
导读:Tire 1 Mortgage集团在被金融监管机构吊销牌照后,现在又面临安省省警的调查。据《环邮》报道,该公司从上千名投资者处筹集了逾$1亿元资金,这些投资者都是被控受骗情况下而投资该公司的联合按揭基金。而这些投资资金中只有一小部分用于投入既定开发项目,其余大部分资金都被被控遭项目开发商滥用,包括用于支付公司所有者的个人开支。
Summary: Tire 1 Mortgage group, after being suspended licenses by the financial regulator, is now facing investigation probe by the OPP. According to the Globe, the company has raised over $100 million dollars from over a thousand of investors, who were allegedly defrauded into making investments for the company’s syndicated mortgage fund. While only a small portion of the fund has been invested into the intended projects, a significant amount was misused by the developer of the projects, including covering the personal expenses of the company’s owner. 
 
 
据《环球邮报》报道,安省省警已经针对涉嫌利用Tier 1集团的联合按揭投资基金进行诈骗一案展开调查。
 
在大约一年前,安省金融服务委员会(FSCO)曾吊销两家按揭经纪公司的牌照,它们分别是Tier 1 Mortgage Corp.和First Commonwealth Mortgage Corp.,因为调查发现这两家公司向投资者推销了16个联合按揭投资项目,共向1,500名投资者筹款$1.19亿元,用于资助建造共管公寓和学生宿舍的开发项目。
 
被指定为按揭投资者受托人的会计事务所Grant Thornton在一份报告中称,安省省警的反诈骗部门正在调查位于安省Bracebridge镇28 McMurray St. W.的一个共管公寓项目,该项目就是联合按揭贷款资助的开发项目之一。
 
安省省警已经致信McMurray公寓项目的投资者,称警方正在寻找受害者以及有意向警方提供线索的知情人。
 
Grant Thornton亦表示其已经向皇家骑警报案。受托人的报告要求法庭批准向警方披露McMurray贷款项目投资者姓名,并称随着调查继续,警方可能还会要求披露其他贷款项目的投资者姓名。
 
多伦多律师富兰克林(David Franklin)是在Tier 1联合按揭投资项目中赔钱的投资者的代表律师,他称因为担心投资者会蒙受损失,他已经向安省省警报案。
 
富兰克林称,这些投资者被告知他们的投资资金很安全,并且可以得到8%的回报,这不仅会令他们的退休生活更有保障,亦不会影响他们的注册退休储蓄计划(RRSP)。
 
富兰克林认为安省金融服务委员会在前几年打击不法行为的行动太过迟缓,以至于大部分投资者的投资资金都已经化为泡影。富兰克林称,安省金融服务委员会并未充分履行保护涉及这些联合按揭投资项目的公众投资者利益的职责。
 
法庭文件显示,安省金融服务委员会在经过调查认定Tier 1 Mortgage Corp.和First Commonwealth Mortgage Corp.在推销和销售这些按揭投资项目时有违按揭贷款规则后,于2016年10月吊销了这两家按揭经纪公司的牌照。
 
据安省金融服务委员会称,在推销这些联合按揭投资项目的按揭经纪公司担任高管的Bhaktraj Singh被发现涉及多项利益冲突行为。安省金融服务委员会还称,Singh同时也是这些联合按揭贷款资助的大部分开发项目的主管、官员、股东(直接或间接持股)、以及/或获利者,但投资者对Singh存在的明显利益冲突毫不知情。
 
Singh的律师并未就此发表评论,但他在11月7日表示Singh否认所有指控,并认为自己已经采取了会让联合按揭投资者获益,而不是令他们受损的措施。
 
对11家使用投资者资金提供按揭贷款的公司进行监督的Grant Thornton在法庭文件中称,其发现大多数公司提供的按揭贷款都是用于一个名为Davies Developers的集团所开发的项目,该集团是由房地产开发商John Davies牵头,其中亦包括Singh等人。
 
在今年年初,Grant Thornton曾要求法庭指定KSV Kofman Inc.作为接管人接管Davies Developers集团的八个开发项目。
 
KSV公司在今年6月提交法庭的报告中称,在投资者提供的贷款中,似乎只有一小部分是用于既定的开发项目,其他数百万元资金则都被用于支付Davies Developers集团的管理费、咨询费、分红和贷款还款等。
 
KSV公司在报告中称,在这些支付款项中,有$540万元是支付给Davies拥有的一家私人家族公司,这其中包括至少$410万元管理费和$87.5万元分红。报告还称,Davies及其家庭成员共收到逾$130万元资金,这些钱是用于偿付Davies的私人住宅和度假屋的按揭贷款。
 
Davies在今年7月向法庭提交文件作出回应称,相关指控毫无根据,完全不可信。Davies称自己收取的开发费符合行业标准,并且这些钱是用于支付行政支出,他还称自己从未对这些收费遮遮掩掩,他的私人公司所得的款项都是正当所得。
 
Davies还称自己已经没有资产,他已经失去房屋和企业,并且欠下一大笔债,其中包括欠税。Davies在宣誓书中称,他和他的整个家庭都因此陷入痛苦。
 
 
 
 

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